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成功交易者的秘密

在美国投资买卖股票要缴哪些税?

信用卡君

为什么要报税

比如你交了1,000加币的税,有300加币的Non-refundable Tax Credits,就可以拿到300加币退税;反之,如果Non-refundable Tax Credits高于需要缴纳的税额,则最多拿回应缴税额作为退税。比如Non-refundable Tax Credits有2,000加币,但退税只有1,000加币,那只能拿回1,000加币。有些Credits可以积攒到未来高收入的年份再用,比如学费的Credits是Lifespan,永不过期的。

美国炒期货需交多少税

买完东西交完钱,收款员给你一张收条,上面有税款一项,说明你这次买东西给国家交了多少税,清清楚楚,明明白白。和谐社会就要把账算清楚,否则容易彼此怀疑,反而引起不和谐。 其实,在中国买东西同样要缴税,只不过没有在发票上写明白。百姓和政府之间的经济关系也模模糊糊,好像政府的钱是从天上掉下来的,不是老百姓交的。美国百姓也确确实实从所纳的税中享受到好处:各种良好、广泛的公共设施,老年人每月的生活补助,免费的州际公路,等等。而且他们所纳的税,跟我们纳的税和政府收的费相比,占GDP的比例差不多,可是我们享受的公共服务却差多了。 说起公共服务,我最喜欢的是那儿的社区图书馆。我去过好几个社区图书馆,有大有小,这跟社区的财政情况有关,富有社区的图书馆大一些,但不分大小,服务都非常好。图书馆不但藏图书,还有音像资料,有计算机可以上网。最叫人惊喜的是里面有儿童阅览室,也是儿童游戏场,书大多数是撕不烂的塑料书,有许多玩具。前来光顾的小孩,都是刚会走路、学龄前的孩子。孩子们在里面尽兴奔跑,但没有打闹。儿童阅览室有专人看管,还教孩子们怎样游玩。

(5)美国炒期货需交多少税扩展阅读:

参考资料来源:网络-资本利得税

那么美国是怎么规定费用的呢?他们规定买和卖合起来算一次,不管你投资几万,还是几千,也或是几十万或更多,买卖一次只交纳10美元。其次只有赚钱的人才缴纳税,不是把你投资的本钱算在里面,而是只算你赚的那部份钱。比如说你投资一万美元购买了一个股票,卖掉后本和利共得到一万零二百美元,扣除你买卖股票的手续费用10美元,最后只上190美元的收入税,大约是按照25%左右来计算。
如果股票亏掉了,就不存在上税的说法。一分钱的收入税都不缴纳。同时如果你购买几种股票,其中一些赚钱了,其中一些亏本了,就按你所有投资的总数来计算,那些你赚钱的股票可以补给你亏钱的股票,不如说你购买三个股票,其中一个股赚了500美元,而另外两个亏掉了400美元,那么在赚取的500美元中扣除亏掉的400美元,再扣除三个股票买卖费用30美元,最后只按照70美元收入的25%来计算你要上的税。我这里用小数字来作为例子,是为了让大家一眼就明白。
还有你投资的股票可能几年都在买卖,那么几年一起来计算,把你最后卖掉股票的总收入扣除出你的本金,及你在几年中买卖的手续费,最后算出来的数量没有余额,甚至是负数,那么也不用交税。如果几年后你退出股票市场,最后总的交易数额除去你当时投资的本金后,以及几年交易买卖中的手续费后还有余额,那么你就要缴纳多余部分25%的收入税。
就这样,美国政府在股市上的税收也不低,而中国政府不管你是亏还是赚,都要收取印花税,不是按照你赚取的来计算,而是把本金都算在里面,如果你亏掉很多,想把股票卖掉把钱给退出来,还要交纳印花税,这就有点太过于收刮老百姓了。同时证卷公司买和卖都要收取费用,这就是双向收取费用了,而且不按照次数,却是按照投资总量的多少来收取,也不利于鼓励百姓投资。这是竞争过于稀少的缘故,美国有几家很大的证卷交易公司,他们有竞争,所以手续费用也就无法提得那么高。中国既然那么多人口,为什么证卷交易公司却成了垄断公司?任由他们收取费用了?
后记:看到朋友的留言,我明白了,印花税是最后总金额的千分之一,手续费确实是总金额的0。3%。那么我就可以计算美中股票买卖最终哪方收费最高了。下面我们以相同的资金,相同的盈利来计算,比较合理,那么我们就用一万美元为例:
一万美元按照人民币现在的兑换率6。8多一点的话,大约是68000元。如果在美国购买一个10美元(为了好计算我们用整的来做例子),可以购买1000股,同等的钱用来购买中国股票10元一股的话,那么可以购买6800股(还是为了好计算,用整得数字来计算股票),这个价格的股票在美国和中国都有,不奇怪。
购买后如果是收益上升,假如都上升5%,(等量的才能够比较客观)那么美国股票一股价格是10。50美元,1000股卖掉后得到总金额10500美元。中国股票一股价格是10。50元,卖掉所有股票后得到总金额为:71400元。
美国股票最后金额扣除交易费10美元(买卖一次10美元),剩下10490美元,扣除本金10000美元,剩下490美元,490美元上税25%,那么这个人上税为121。5美元,那么这个人手中大约可以得到了10490-122。5=10368美元。
中国股票最后金额71400。第一次买股票手续费为金额的0.3%来计算是68000 x 0.3%=204元,第二次卖掉的手续费是71400 x 0.3% = 214。2元。印花税为金额按照千分之一来计算为71400 x 0.1% = 71.4元。那么最后到这个人手里的钱是:71400-204-201.2-71.4== 70910.4元。兑换成美元约为70910.4/6.8==10428美元
最后美中买卖股票赚钱的人们费用差异为:10428美元--10368美元==60美元。那么美国股票最终多缴纳60美元左右的费用。我们这一对比就明白了,美国买卖股票的手续费用低,但是税收高。
下面我们也用同样的金额购买美中股票,但是是亏掉来计算,股票有亏也有赚,这个很自然。
一万美元购买10美元一股可以购得1000股,如果亏掉5%,股票为9。5美元一股,那么最后卖掉后得到的为9500美元。这个人的钱不用缴纳任何费用,除了手续费10美元外,这10美元可以在下次赚钱股票里扣除出来,那我们就可以忽略不计了。
68000元购买10元一股的股票,可以购得6800股,如果亏掉5%,每股价格为9。5元,那么最后卖掉后金额为64600元。扣除第一次手续费204元,第二次手续费193.8元,印花税64.6元,最后到手的金额为64600-362.4=64237.6元,兑换成美元大略为9447美元。
美中买卖股票亏本的人们最后费用差异为:9500美元--9447美元==53美元
总结:在中国买卖股票手续费比美国高。在中国买卖股票如果你亏掉了,你就更亏,问题就在赚钱要收税(理所当然),亏本还是要收税(不合理)的关键上。在美国购买股票,赚钱了,你要多缴纳费用,问题是税收太高,但是如果你亏本了,政府不会雪上加霜,亏本的人得到免税的优惠。美国和中国各有利弊,中国炒股只能够赚,否则你就更加吃亏。所以中国赚钱的人更高兴,更少缴纳费用,这是为赚钱人开的股市,而亏掉的人就难上加难了。美国炒股亏了,国家优惠一点,赚钱了,国家多收一点,我觉得这种方式可以让赚钱的人多分出一点来为国家作贡献,何乐而不为呢。赚钱了,就是让他多缴纳一点,心里也高兴。你们说是不是?更何况炒股本来就是有亏有赚,对多数人来说,是亏多赚少。最后一对比,还是觉得美国收取费用的方式比较合理一些,多赚取利润多缴纳费用,这可以均衡一下收入贫富差异。

已经有越来越多的中国人进入了国外的金融市场进行交易。如果您成功的取得了盈利,那么您接下来面临的第一个问题就是税收。税收和死亡是每个人无法逃避的命运,忘了谁说的来着。本文讨论的是美国对外国人在金融交易中取得的盈利是如何征税的,如果您既非美国公民又非美国永久居民而且拥有在美国的金融市场从事交易取得的盈利,请继续往下看。 美国的个人所得税法将既非美国公民又非美国永久居民的人的收入分为两类: 与在美国境内的贸易或业务行为有有效联系的收入 (Income that is effectively connected with a trade or business in the United States);与在美国境内的贸易或业务行为没有有效联系的收入 (Income that is not effectively connected with a trade or business in the United States)。 对于来自于资本利得或者说资本收益(比如您的交易盈利)方面的个人收入,美国的税法规定,如果美国税收年度内您在美国境内停留的时间不少于183天,您将按照30%(或者由美国和您的国家间的税收协定制定的比30%更低)的统一税率缴纳所得税。如果美国税收年度内您在美国境内停留的时间少于183天,您就不用针对资本利得缴纳所得税,除非: 您的资本利得属于有有效联系的收入; 如果您的资本利得属于 有有效联系的收入 ,您将在一定的减税后,按照针对美国公民或者美国永久居民制定的分级税率缴纳所得税。如果美国和您的国家间有税收协定,您缴纳的所得税可能略少一些。 注意,有有效联系的收入 并不是定义成您的收入要直接来源于您在美国境内从事的贸易或业务行为,而是定义成只要您在美国境内从事的贸易或业务行为,那么您取得的来自美国境内的所有收入都要算作是 有有效联系的收入。比如您是一个持有F签证的留学生,那么您在美国交易股票的盈利是要缴纳所得税的,虽然您的交易盈利和您在美国的业务行为——学习,没有直接关系。下列人取得的收入通常被视为有有效联系的收入:F/J/M/Q签证的持有者; 在美国境内的贸易或业务行为的合伙人; 在美国境内从事个人服务的人; 拥有或运营美国境内从事销售服务或和产品的企业的人; 出售或转让美国境内房地产的人; 出租房地产的人(可以选择是否将自己视为有有效联系的收入的人)然而非常关键的部分在这里:如果您在美国的唯一业务行为就是通过一家美国的经纪商交易股票、证券或商品,那么您将不会被视为 在美国境内从事贸易或业务行为 。您的资本利得(交易盈利)也因此不会被视为有有效联系的收入。 举例说明:您是一个有中国国籍的人,居住在中国,在美国的税收年度内停留在美国的时间少于183天,与美国有关的唯一活动是通过某个经纪商交易Google的股票和黄金期货,那么您的交易盈利不用向美国缴税; 您是一个有中国国籍的人,居住在中国,在美国的税收年度内停留在美国的时间等于或超过183天,与美国有关的唯一活动是通过某个经纪商交易Google的股票和黄金期货,那么您的交易盈利需要根据美国和中国间的税收协定的规定向美国缴税; 您是一个有中国国籍的人,在美国留学或在美国的企业里工作但是还没有拿到美国绿卡,同时您通过某个经纪商交易Google的股票和黄金期货,那么您的交易盈利需要在一定的减税后再按照美国公民或永久居民的的标准向美国纳税,或者按照美国和中国间的税收协定的规定向美国纳税。

不交, 做风险投资是不用交税的。 如果交税那么赔了又怎么算呢,本身就是风险投资 没有稳定收益 不必交纳个人所得税。
不需要用登记, 到正规的做国外股票和期货交易公司去操作就可以了, 是不需要登记的,是合法的。

2021美股投资 长期 vs. 短期报税简介

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回国之后如何投资美股?税率如何?应该用哪家券商?

注意这里的183天和 RA NRA 区分标准里的substantial presence test的183天没有关系,这里的183天是单纯的数当年在美国的日子。在《留学生股票收入报税指南》中我们吐槽过,因为F1留学生在前五年一定是NRA,所以F1学生绝大部分都很不幸的落入了在美国住满了183天的NRA这一条,因此资本利得税高达30%实在是在所有身份中最坑爹的一种。而永久性回国之后的中国人,则落入了税率最爽的一类:没有在美国住满183天的NRA,0%资本利得税,这可是多少美国人梦寐以求的权利啊!

NRA 投资美股应该用哪家券商?

很多人在美国的时候都用 RA 身份开了美国的券商账户,例如 Robinhood 就很流行。但是现在的问题是,Robinhood 这个券商的服务范围只有 U.S. Person (包括 Resident 在美国投资买卖股票要缴哪些税? Alien) ,从它的服务条款上就可以看得出它理论上来说是不给NRA提供服务的。而且不光是理论上,在实践中,其实Robinhood也是出了给RA的表格给NRA。所以报税时,一定要跟会计师沟通好你是NRA,而不是RA! 如果你一年没有在美国呆满183天且你是NRA,那么你不需要给美国交资本利得税,且股息税也比较低,如果报错了税损失的是你自己。实践中如果你的资金只有几百几千,IRS也根本不会理你的,错了也就错了。但如果你的资金量有几百万几千万美元的量级,那涉及的税务就金额巨大了,请一定要把税务搞正规。正规解决方案就是去开一个支持NRA的券商,把股票从Robinhood transfer过去。

如果把推荐的标准定位必须满足以下几条:受SIPC保险保护的美国券商、$0佣金、非美国居民 (NRA) 可以远程开户,那么满足要求的我发现的主要就是如下几家:

· TD Ameritrade。老牌券商,在美国也属于最大的几家之一。零资金门槛。

· Schwab (International version)。老牌券商,在美国也属于最大的几家之一。缺点是对非美国居民,开户门槛是 $25,000。

· Firstrade。零资金门槛。

· Webull。零资金门槛。

· 注:有一些专门面向中国客户的注册在外国的券商,大家可能经常见到广告,例如:老虎证券、雪盈证券、富途证券等。他们虽然现在逐渐也有 SIPC 保险了(不一定都有,开户时请仔细看清),但是目前对NRA用户来说它们都还不是$0佣金,在有$0佣金券商可选的情况下没有必要选择它们。

除此之外,Interactive Brokers (IBKR) Pro 账户也支持NRA开户(Lite 账户不可以),虽然目前NRA不是$0佣金,但是IBKR的margin account利率远低于其他所有券商,所以如果你用得到margin account的话也许IBKR即使不是$0佣金也是更好的选择。

出入金的问题

注意回国之后国内的资金到美国券商之间可能出入金会存在一定的困难,回国时请一定要保留至少一个美国的checking account作为汇款桥梁。这个checking account也不要是Schwab/Fidelity这种明显就是券商的附属银行账户,需要是Chase/BoA/Discover/Ally等这种普通银行的。